금융투자에 대한 필요성과 관심이 높아지면서 단기간 내에 고수익을 창출할 수 있는 상품을 찾는 분들이 많아지는 것 같습니다.
제가 꼭 말씀드리고 싶은 것 중 하나는 높은 수익을 낼 수 있는 포트폴리오를 개발하라는 것입니다.
을 구성하는 경우 위험은 해당 위험에 비례하여 발생한다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.
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쉽게 말하면 예금이나 적금을 가입하면 원금의 안전은 보장받을 수 있지만 낮은 금리를 받게 된다.
반면, 주식이나 펀드/ETF를 이용하면 높은 수준의 수익을 얻을 수 있지만 손실도 크게 발생합니다.
다가온다는 사실만 기억하면 됩니다.
오늘은 조금 생소할 수도 있지만 사모펀드가 무엇인지 알아보고, 장단점은 무엇인지 확인해보겠습니다.
펀드란 무엇입니까?
FUND의 개념은 자산운용사가 특정 목적을 위해 불특정 다수의 자금을 모아서 관리하는 금융상품입니다.
주식, 채권, 유가증권 등 파생상품에 투자한다는 점에서 개인투자와 유사한 성격을 가지고 있으나, 자산운용사에 위탁한 후 자금을 운용하고 수수료를 부과한다는 점에서 차이가 있을 수 있습니다.
유가증권에 투자하여 수익이 발생하면 투자한 만큼 수익을 돌려주는 시스템으로 누구나 상품을 구매할 수 있는 것이 특징입니다.
이제 FUND의 기본 개념을 알았으니 실제로 사용할 수 있는 상품의 종류를 설명하겠습니다.
확인해 봅시다: – 공모 펀드
사전적 의미를 보면, 불특정 다수의 50인 이상의 투자자로부터 투자 자금을 모아 운용하는 가장 일반적인 FUND를 말합니다.
개인을 대상으로 하기 때문에 소규모/분산투자/전문운영/중위험, 중수익추구 등 다양한 포트폴리오 구성이 가능하며, 누구나 가입할 수 있는 것이 공모펀드의 특징입니다.
증권사를 통해서요. 특별하거나 특이한 것은 없고, 우리가 일상적으로 사용하는 공모펀드라고 생각하시면 됩니다.
사모펀드가 무엇을 의미하는지 알아보세요.
마찬가지로 사전적 의미를 보면 소액 투자자로부터 자금을 모아 운용하는 FUND로, 금융기관이 관리하는 일반 FUND와는 달리 서명자 간 계약의 형태를 취합니다.
운영에 제약이 없다고 많이들 말씀하시지만, 이는 금융감독기관의 감시를 받지 않기 때문에 자유롭게 운영이 가능하다고 볼 수 있습니다.
사모펀드의 특징은 민간에서 투자자를 모집해 자산가치가 낮은 기업에 참여하거나, 신규 주택 자산을 한 종목에 최대 100%까지 투자하는 등 위험을 인지하면서 높은 수익성을 달성하는 방식이다.
대부분 아래와 같이 운영됩니다.
민간 채용/높은 자율성/다양한 전략 구성이 가능한 것이 특징입니다.
또한, 자산은 주식, 일반채권뿐만 아니라 부동산, 인프라 등 다양한 분야에 분산될 수 있으며, 3~5년의 장기 투자가 필요하기 때문에 조기상환(인출)이 어려울 수 있습니다.
장점과 단점에 대해 알아보세요
– 장점 1. 다양한 포트폴리오 전문 인력이 운영하기 때문에 단순히 개별 주식을 모아두는 펀드를 형성하는 것이 아닌 주식/채권/부동산/회사 등에 투자합니다.
이를 통해 조금 더 안전성을 유지하고 높은 수익성을 달성할 수 있다.
가능하다고 생각하시면 될 것 같아요. 2. 전문인력 활용 다양한 경험을 가진 전문가가 직접 운영하기 때문에 리스크가 낮다고 생각하실 수 있으나, 실제로 누가 운영하고 있는지 확인해야 합니다.
3. 높은 수익을 얻을 가능성 위험성이 높은 방법을 선택하기 때문에 내가 선택한 기간 동안 예상보다 높은 수익을 얻을 수 있습니다.
– 단점 1. 리스크가 너무 크면 자연스레 원금 손실이 발생할 수 있고, 투자 실패로 이어질 경우 원금 자체가 사라질 수 있다.
2. 현금유동성 부족 앞서 설명한 바와 같이 일정기간 내에 환매가 어렵기 때문에 현금을 중간에 회수하기가 어렵습니다.
3. 수수료 일반 공모자금에 비해 수수료가 높은 것으로 보입니다.
4. 민간이 운용하고 누구나 확인할 수 있는 공적자금과 달리 정확한 성과나 정보를 확인하기가 어렵습니다.
요약해볼게요
사모펀드 같은 경우는 들어만 봤을 뿐, 주변에서 사용하는 사람을 본 적이 없습니다.
폐쇄적이고 소수의 자본가들만이 사용하는 방식인 것 같으니 펀드에도 종류가 있다는 걸 알아두시면 좋을 것 같습니다.